Glossary
AML
Anti-Money Laundering: Regelwerke und Verfahren, mit denen Finanzinstitute Transaktionen aus illegalen Quellen erkennen und melden.
AML-Regeln verpflichten regulierte Stellen dazu, Transaktionen zu überwachen, verdächtige Aktivitäten zu untersuchen und Meldungen (SARs, STRs) an Financial Intelligence Units abzugeben. Sie sitzen neben KYC an den Rändern des Krypto-Systems — Banken, Börsen, Zahlungsabwickler — auch wenn die On-Chain-Schienen selbst permissionless sind.
Spezialisierte Chain-Analytics-Anbieter (Chainalysis, TRM, Elliptic) verkaufen die Werkzeuge, mit denen Börsen und Strafverfolgungsbehörden AML-Kontrollen auf öffentliche Blockchain-Transaktionen anwenden.