Glossary
Travel Rule
Eine FATF-Vorgabe, nach der Auftraggeber- und Begünstigteninformationen ab einer Schwelle bei Krypto-Transfers zwischen regulierten VASPs mitreisen müssen.
Ursprünglich eine US-Bankenregel, wurde die Travel Rule 2019 von der Financial Action Task Force (FATF) auf Krypto ausgeweitet. Regulierte Virtual Asset Service Provider — Börsen, Verwahrer, Broker — müssen identifizierende Informationen über Sender und Empfänger an Überweisungen oberhalb einer Schwelle (üblich USD 1.000 / EUR 1.000) anhängen.
Die Umsetzung für Blockchain-Transfers, bei denen das Protokoll selbst keinerlei solche Metadaten trägt, erfordert Off-Chain- Nachrichtennetzwerke (TRP, Sygna, Notabene, Veriscope), über die VASPs die Daten austauschen.