Glossary
AML
Anti-Money Laundering: conjunto de reglas y procedimientos que las instituciones financieras siguen para detectar y reportar transacciones asociadas a fondos ilícitos.
Las reglas AML exigen a las entidades reguladas monitorizar transacciones, investigar actividad sospechosa y presentar reportes (SAR, STR) ante las unidades de inteligencia financiera. Conviven con el KYC en los bordes del sistema cripto — bancos, exchanges, procesadores de pagos — aunque los rails on-chain en sí mismos sean sin permisos.
Proveedores especializados de análisis de cadena (Chainalysis, TRM, Elliptic) venden las herramientas que los exchanges y las agencias de aplicación de la ley usan para aplicar controles AML a las transacciones de blockchains públicas.